No Hagas tus impuestos sin revisar esto antes
¿Estás listo para presentar tus taxes este año? Antes de empezar, asegúrate de tener todos los documentos necesarios. Te explicamos cuáles son, para qué sirven y dónde conseguirlos.
La temporada de taxes ya comenzó, y si eres de los que espera hasta el último minuto para organizar tus papeles, seguro está información te servira porque presentar tu declaración de impuestos sin los documentos correctos es como querer cocinar sin ingredientes: simplemente no va a salir bien. Peor aún, puedes cometer errores que te cuesten dinero, tiempo o hasta problemas con el IRS.
Por eso, hoy te voy a contar exactamente qué documentos necesitas tener a mano antes de sentarte a hacer tus taxes. Ya sea que trabajes para una empresa, seas independiente, tengas seguro de salud con Obamacare o estés en cualquier otra situación, aquí están todos los documentos que necesitas para declarar taxes
¿Por qué es tan importante tener los documentos correctos?
Antes de entrar en la lista, déjame explicarte algo importante:
El IRS ya tiene una copia de casi todos tus documentos
Tu empleador le reporta tu W-2. Los bancos le reportan tus intereses. El marketplace de seguros le reporta tu 1095-A. Todo.
Entonces, si presentas tu declaración sin un documento o con información incorrecta, el IRS lo va a notar. Y cuando eso pasa:
- Tu declaración puede ser rechazada
- Puedes recibir multas o penalidades
- Tu reembolso se puede retrasar semanas o meses
- Puedes entrar en auditoría
Por eso, tener tus documentos completos y correctos desde el inicio hace la diferencia.
Los 3 Documentos Principales Que Todos Necesitan
Empecemos con los tres documentos más comunes. Si trabajas en Estados Unidos, probablemente necesites al menos uno de estos:
Form W-2: Si Tienes Un Empleo
El W-2 es el formulario que tu empleador te entrega cada año para reportar cuánto te pagó y cuánto retuvo de impuestos de tu salario.
¿Qué información contiene?
- Tus ingresos brutos del año (antes de descuentos)
- Lo que te retuvieron de impuestos federales
- Lo que te retuvieron de impuestos estatales
- Tus contribuciones al Seguro Social y Medicare
- Otras deducciones como 401(k), seguro de salud, etc.
Tu empleador está obligado por ley a entregarte tu W-2 antes del 31 de enero. Si trabajaste para varias empresas durante el año, debes recibir un W-2 de cada una.
¿Qué hacer si no lo recibes?
- Contacta al departamento de recursos humanos o nómina de tu empresa
- Si no te responden, puedes llamar al IRS al 800-829-1040
- El IRS puede contactar a tu empleador en tu nombre
💡 Tip de Lavita: Guarda TODOS tus W-2, incluso si solo trabajaste unas semanas en alguna empresa. Cada uno debe estar incluido en tu declaración.
Form 1099-NEC: Si Eres Trabajador Independiente
El 1099-NEC (Non-Employee Compensation) es el formulario que recibes cuando trabajas como contratista independiente o freelancer. tenemos un articulo completo en nuestro blog sobre el tema por si quieres profundizar.
¿Quién lo envía?
Cualquier empresa o persona que te haya pagado $600 o más durante el año por servicios como contratista independiente debe enviarte un 1099-NEC.
Ejemplos de quién lo recibe:
- Conductores de Uber, Lyft, DoorDash
- Freelancers (diseñadores, escritores, fotógrafos)
- Consultores
- Trabajadores de construcción independientes
- Estilistas que rentan silla en un salón
- Cualquier persona que trabaje “por su cuenta”
Debes recibirlo departe de la empresa contratista antes del 31 de enero, igual que el W-2.
¿Qué pasa si ganaste menos de $600?
Aunque no recibas el formulario, igual debes declarar esos ingresos. El límite de $600 es solo para que la empresa esté obligada a enviarte el formulario, pero tú tienes la obligación de declarar todos tus ingresos, sin importar la cantidad.
⚠️ Importante: Si recibes un 1099-NEC, recuerda que NO te retuvieron impuestos de esos pagos. Eso significa que probablemente debas impuestos al presentar tu declaración.
Form 1095-A: Si Tienes Seguro de Salud Con Obamacare
El 1095-A es el formulario que recibes si tienes un seguro de salud comprado a través del Marketplace (Healthcare.gov o el marketplace de tu estado).
Este formulario es absolutamente necesario para:
- Calcular tu Premium Tax Credit (el crédito fiscal que reduce el costo de tu seguro)
- Reconciliar los créditos que recibiste durante el año vs. los que realmente te correspondían
¿Qué información contiene?
- Las primas mensuales de tu seguro
- Los créditos fiscales que recibiste por adelantado
- La información de cobertura de cada miembro de tu familia
El marketplace debe enviarlo antes del 31 de enero.
¿Dónde lo encuentras si lo perdiste?
- Entra a tu cuenta en Healthcare.gov
- Ve a la sección “Tax Forms”
- Descarga tu 1095-A en formato PDF
⚠️ CRÍTICO: Si tienes Obamacare y presentas tu declaración sin el 1095-A, vas a tener problemas. El IRS NECESITA esta información para verificar que recibiste el crédito correcto. Sin él, tu declaración será rechazada o tu reembolso se retrasará.
Otros Documentos Que Puedes Necesitar
Dependiendo de tu situación personal, también puedes necesitar:
Para Intereses e Inversiones
- Form 1099-INT (Intereses) Lo recibes si ganaste más de $10 en intereses de cuentas de ahorro o CDs
- Form 1099-DIV (Dividendos Lo recibes si tienes inversiones que pagaron dividendos
- Form 1099-B (Venta de Acciones Lo recibes si vendiste acciones, bonos u otras inversiones
Para Educación
- Form 1098-T (Gastos de Universidad) Lo envía tu universidad si pagaste matrícula (Te puede dar derecho al American Opportunity Credit o Lifetime Learning Credit)
- Form 1098-E (Intereses de Préstamos Estudiantiles) Si pagaste $600 o más en intereses de student loans
Para Propiedad
- Form 1098 (Intereses de Hipoteca) Si pagaste intereses en un préstamo de casa
- Recibos de Impuestos de Propieda Necesarios si vas a detallar tus deducciones
Para Dependientes
- Números de Seguro Social (SSN) de tus hijos o dependientes
- Comprobantes de gastos de guardería (si aplicas al Child and Dependent Care Credit)
Para Gastos Médicos
- Comprobantes de pagos de primas de seguro médico (si eres self-employed)
- Recibos de gastos médicos no cubiertos (si superan el 7.5% de tu ingreso)
Para Donaciones
- Recibos de organizaciones sin fines de lucro a las que donaste
- Comprobantes de donaciones en especie
Para Millas y Vehículo (Si Eres Independiente)
- Registro de millas conducidas por trabajo
- Gastos de gasolina, mantenimiento, seguro del vehículo
Cómo Te Ayudamos en Lavita
- Revisamos que tengas todos los documentos necesarios: Te decimos exactamente qué necesitas según tu situación
- Verificamos que la información sea correcta: Antes de presentar, revisamos cada número tres veces
- Aplicamos todas las deducciones disponibles No dejas dinero al IRS por desconocimiento
- Manejamos el 1095-A y el Premium Tax Credit Esto es especialmente complicado, y lo hacemos todos los días
- Te explicamos todo en español, Sin términos complicados, sin prisas
- Presentamos tu declaración electrónicamente Para que recibas tu reembolso lo más rápido posible
Más de 1500 familias con reembolsos exitosos No arriesgues tu declaración con preparadores que no entienden tu situación o que no saben tu idioma.
¿Listo Para Presentar Tus Taxes?
Ahora que sabes qué documentos necesitas, tienes dos opciones:
- Hacerlo tú mismo (con toda esta información)
- Dejar que expertos se encarguen mientras tú te dedicas a lo tuyo
Si eliges la opción 2, estamos aquí para ayudarte. Agenda hoy tu consulta gratuita con uno de nuestros asesores.
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