La temporada de taxes ya comenzó. Antes de presentar tu declaración, asegúrate de tener todos los documentos necesarios. Presentar tus impuestos sin la información correcta puede causarte errores, retrasos en tu reembolso o problemas con el IRS.Ya sea que trabajes para una empresa, seas independiente, tengas seguro de salud con Obamacare o tengas deducciones importantes, esta guía te explica qué documentos debes revisar antes de hacer tus taxes.
Importante: El IRS ya recibe copia de muchos formularios como W-2, 1099 y 1095-A. Si presentas tu declaración sin incluirlos correctamente, tu reembolso puede retrasarse o tu declaración puede ser rechazada.
¿Por qué es tan importante tener los documentos correctos?
El IRS ya tiene una copia de casi todos tus documentos fiscales. Tu empleador reporta tu W-2, los bancos reportan intereses, el Marketplace reporta tu 1095-A y muchas empresas reportan pagos con formularios 1099.
Si presentas tu declaración sin un documento o con información incorrecta, el IRS puede detectarlo.
Tu declaración puede ser rechazada.Tu reembolso se puede retrasar semanas o meses.Puedes recibir cartas del IRS solicitando correcciones.Puedes enfrentar multas, intereses o revisiones adicionales.
Idea clave
Tener tus documentos completos desde el inicio reduce errores, evita retrasos y ayuda a presentar una declaración más precisa.
Los 3 documentos principales que todos deben revisar
Estos son los documentos más comunes. Dependiendo de tu situación, podrías necesitar uno, varios o todos.
Form W-2: si tienes empleo
El W-2 es el formulario que tu empleador te entrega cada año para reportar cuánto te pagó y cuánto retuvo de impuestos.
Incluye:
- Ingresos brutos del año
- Impuestos federales retenidos
- Impuestos estatales retenidos
- Contribuciones al Seguro Social y Medicare
- Deducciones como 401(k), seguro médico u otros beneficios
Tu empleador debe entregarte el W-2 antes del 31 de enero. Si trabajaste para varias empresas, debes recibir un W-2 de cada una.
Form 1099-NEC: si eres independiente
El 1099-NEC se usa cuando trabajas como contratista independiente, freelancer o por cuenta propia.
Una empresa o persona que te haya pagado $600 o más por servicios normalmente debe enviarte este formulario.
Ejemplos:
- Conductores de Uber, Lyft o DoorDash
- Freelancers
- Consultores
- Trabajadores independientes de construcción
- Estilistas que rentan silla
Si ganaste menos de $600, igual debes declarar esos ingresos aunque no recibas formulario.
Form 1095-A: si tienes Obamacare
El 1095-A es el formulario que recibes si tuviste seguro médico a través del Marketplace, Healthcare.gov o el marketplace de tu estado.
Este formulario es necesario para:
- Calcular tu Premium Tax Credit
- Reconciliar los subsidios recibidos durante el año
- Evitar errores o retrasos en tu reembolso
Puedes descargarlo desde tu cuenta de Healthcare.gov en la sección de formularios fiscales.
Crítico: Si tienes Obamacare y presentas tus taxes sin el Form 1095-A, tu declaración puede ser rechazada o tu reembolso puede retrasarse.
¿No estás seguro qué documentos necesitas?
En Lavita Insurance & Tax revisamos tu situación y te decimos qué formularios necesitas antes de presentar tus taxes.
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Otros documentos que puedes necesitar
Dependiendo de tu situación personal, también puedes necesitar documentos adicionales para ingresos, deducciones o créditos fiscales.
Intereses e inversiones
- 1099-INT: intereses bancarios
- 1099-DIV: dividendos
- 1099-B: venta de acciones u otras inversiones
Educación
- 1098-T: gastos universitarios
- 1098-E: intereses de préstamos estudiantiles
Propiedad
- 1098: intereses de hipoteca
- Recibos de impuestos de propiedad
Dependientes
- SSN de hijos o dependientes
- Comprobantes de gastos de guardería
Gastos médicos
- Primas de seguro médico si eres self-employed
- Recibos de gastos médicos no cubiertos
Donaciones y vehículo
- Recibos de donaciones
- Registro de millas por trabajo
- Gastos de gasolina, mantenimiento o seguro si aplican
Cómo te ayudamos en Lavita
Presentar taxes correctamente no se trata solo de llenar un formulario. Se trata de revisar documentos, evitar errores y aplicar créditos o deducciones que realmente correspondan.
Revisamos tus documentos
Te decimos exactamente qué necesitas según tu empleo, ingresos, seguro médico, dependientes y deducciones.
Verificamos la información
Revisamos números, formularios y datos importantes antes de presentar.
Aplicamos deducciones disponibles
Buscamos créditos y deducciones que puedan aplicar a tu situación.
Manejamos el 1095-A
Te ayudamos con el Premium Tax Credit y la reconciliación de subsidios de Obamacare.
Atención en español
Te explicamos el proceso sin términos complicados y sin prisas.
Presentación electrónica
Presentamos tu declaración electrónicamente para reducir errores y ayudar a procesar tu reembolso más rápido.
Más de 1500 familias con reembolsos exitosos
No arriesgues tu declaración con preparadores que no entienden tu situación o no hablan tu idioma.
¿Listo para presentar tus taxes?
Ahora que sabes qué documentos necesitas, tienes dos opciones: hacerlo tú mismo con toda esta información o dejar que expertos revisen tu caso y presenten correctamente.
Organiza tus formularios W-2, 1099 y 1095-A.Reúne documentos de deducciones, dependientes y gastos importantes.Verifica que tus ingresos coincidan con los formularios recibidos.Busca ayuda si tienes Obamacare, ingresos independientes o una situación fiscal compleja.
Presenta tus taxes sin errores innecesarios
Si quieres evitar retrasos, cartas del IRS o problemas con el 1095-A, agenda una asesoría y presenta tu declaración con apoyo en español.
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Preguntas frecuentes
¿Qué documentos necesito para hacer mis taxes?
Depende de tu situación, pero los más comunes son W-2, 1099, 1095-A si tienes Obamacare, documentos de dependientes, intereses, educación, hipoteca y deducciones.
¿Qué pasa si presento mis taxes sin un W-2 o 1099?
El IRS puede detectar la diferencia porque también recibe copia de muchos formularios. Esto puede causar retrasos, cartas o correcciones.
¿Necesito el Form 1095-A si tuve Obamacare?
Sí. Si tuviste seguro por el Marketplace, necesitas el 1095-A para reconciliar el Premium Tax Credit y evitar problemas con tu declaración.
¿Puedo declarar ingresos aunque no haya recibido un 1099?
Sí. Aunque no recibas un 1099, debes declarar tus ingresos si trabajaste por cuenta propia o recibiste pagos durante el año.
¿Lavita puede ayudarme a organizar mis documentos?
Sí. Lavita Insurance & Tax puede revisar tu situación, decirte qué documentos necesitas y ayudarte a presentar tu declaración correctamente.
